Dr. Fidelio Tata⎢Eingebettete CPD- & Kompetenzrahmen

Ein­ge­bette­te CPD- und Kom­pe­tenz­rahmen für CASPs und Fi­nanz­in­sti­tu­te unter MiCA: Rollen­ba­sier­te Schul­ungen, Ma­na­ge­ment-CPD und au­dit­fähi­ge Do­ku­men­ta­tion auf Ba­sis von MiCA und ESMA

Meine CPD- und Kom­pe­tenz­program­me un­ter­stützen CASPs und Fi­nanz­in­sti­tu­te, die Kryp­to­wer­te-Dienst­leist­ungen un­ter MiCA er­bring­en, beim Auf­bau, der Pflege und dem Nach­weis rollen­ba­sier­ter Kennt­nis­se- und Kom­pe­tenz­struk­turen. Die Pro­gram­me um­fas­sen Ini­tial­schulung, jähr­liche CPD und Ma­na­ge­ment-For­ma­te und wer­den durch struk­tu­rier­te re­gu­la­to­rische Do­ku­men­ta­tion un­ter­stützt.

Bei­spiel­hafte Pro­gramm­struk­turen

• 10h MiCA CASP CPD Programm:
  Jähr­liches CPD-Pro­gramm für Mit­ar­bei­ter, die In­for­ma­tion­en zu Kryp­to­wer­ten und Kryp­to­wer­te-Dienst­leist­ungen be­reit­stel­len. Bei­spiel­programm 10h CPD ansehen.
• 20h MiCA CASP CPD Programm:
  Jähr­liches CPD-Pro­gramm für Mit­ar­beit­er, die zu Kryp­to­wer­ten und Kryp­to­wer­te-Dienst­leist­ungen be­ra­ten. Bei­spiel­programm 20h CPD ansehen.

Die 10h- und 20h-For­ma­te orien­tier­en sich an den ESMA-Bei­spiel­en; der an­ge­messene jähr­liche CPD-Um­fang ist rol­len-, dienst­leist­ungs- und kom­pe­tenz­be­zo­gen fest­zu­le­gen.

• 40h MiCA CASP Initial­schulungs­programm:
  Struk­tu­rier­te Ini­tial­schulung für Mit­ar­bei­ter, die In­for­ma­tionen zu Kryp­to­wer­ten und Kryp­to­wer­te-Dienst­leist­ungen bereit­stellen, als Be­stand­teil des in­ternen Qua­li­fi­ka­tions­rahmens. Beispielprogramm 40h Initial­schulung an­sehen.
• 3h MiCA-Ma­na­ge­ment-Programm:
  Ma­na­ge­ment-CPD und Over­sight-Brief­ing für leiten­de Führ­ungs­kräf­te und Mit­glieder des Lei­tungs­or­gans mit Ver­ant­wort­ung für die Über­wach­ung von Kryp­to­wer­te-Dienst­leist­ungen. Beispielprogramm 3h MiCA-Ma­na­ge­ment an­sehen.

Für In­sti­tu­te, die über einzel­ne Schulungs­program­me hin­aus einen struk­turier­ten Kom­pe­tenz- und Go­ver­nan­ce-An­satz do­ku­men­tieren möchten, kann ein eingebetteter MiCA CPD- und Kom­pe­tenz­rahmen im­ple­men­tiert werden. Dieser in­te­griert Rollen­zu­ordnung, Initial- und laufen­de Weiter­bildung, Ma­na­ge­ment-CPD, Kom­pe­tenz­be­wertungen, Super­vision, Gover­nance-Do­ku­menta­tion und audit­fähige Nach­weise in ein kon­sisten­tes in­ternes Kom­pe­tenz­modell. Embedded-CASP-CPD- und Kompetenzrahmen-Beispielangebot anzeigen.

An­statt aus­schließ­lich iso­lierte Schulungen an­zu­bieten, sind die Pro­gram­me als eingebettete Kom­pe­tenz­rahmen kon­zi­piert: rollen­ba­sierte Lern­pfade, Ma­na­ge­ment-CPD, CASP-spe­zi­fische Work­shops, do­ku­mentierte Assess­ments und au­dit­fähige Nach­weise, aus­ge­richtet an den ESMA-Leit­linien zu Kennt­nis­sen und Kom­pe­tenz­en sowie brei­te­ren auf­sicht­lichen Er­wartung­en hin­sicht­lich Go­ver­nance, an­ge­messener or­ga­ni­sa­to­rischer Sub­stanz und ef­fek­ti­ver Über­wachung.

Die Programme unter­stützen CASPs dabei, die Quali­fi­ka­tion und laufende Kom­pe­tenz­ent­wicklung re­le­vanter Mit­ar­beiter sowie die Ein­bindung von Führungs­kräften und Kon­troll­funktionen nach­voll­zieh­bar zu do­ku­men­tieren. Jedes Man­dat kann ein do­ku­mentier­tes Re­gu­la­tory Com­pliance Pack um­fassen, ei­nschließ­lich zu­ge­ordneter CPD-Stunden, Teil­nahme­auf­zeich­nungen, Assess­ment-Er­geb­nissen, rollen­ba­sierter Kom­pe­tenz­re­sultate und em­pfohlener nächster Schritte für in­terne Go­ver­nance- und Auf­sichts­prozesse.

Das An­ge­bot richtet sich an CASPs und Finanzinstitute, die Kryptowerte-Dienstleistungen unter MiCA erbringen, und ist ins­be­sondere für kunden­nahe Mit­ar­beiter, Com­pliance-, Ri­si­ko-, Rechts-, AML-, IT-, Audit- und Out­sourcing-Ma­na­ge­ment-Funk­tionen sowie für Führungs­kräfte und Mit­glieder von Ge­schäfts­leitungs­organen re­le­vant, die für die effek­tive Über­wachung von CASP-Ak­ti­vi­täten ver­ant­wort­lich sind. Ein spe­ziel­les Ma­na­ge­ment-CPD-Mo­dul kann zur Do­ku­menta­tion eines Ver­ständ­nisses von Kryp­to­werte-Dienst­leistungen, opera­tionel­len Ri­si­ken, Out­sourcing, Go­ver­nance und auf­sicht­lichen Er­wartungen auf Ge­schäfts­leitungs- und Senior-Ma­na­ge­ment-Ebene ge­nutzt wer­den.

WARUM EIN EINGEBETTETES CPD-MODELL RELEVANT IST

Schulungen können ausgelagert werden.
Verantwortung für Kompetenzaufbau und effektive Überwachung verbleibt beim CASP.

ESMAs An­satz zur CASP-Zu­lassung und laufen­den Auf­sicht be­tont zu­nehmend or­ga­ni­sa­torische Sub­stanz, Go­ver­nance, effek­tive Über­wachung sowie aus­reichende in­terne Fähig­keiten und Er­fahrungen. Ex­ter­ne Schulungen können diese Ziele unter­stützen, jedoch bleiben in­terne Kom­pe­tenz­struk­turen und effek­tive Über­wachung wesent­liche Ver­ant­wortlich­keiten des CASP. Das eingebettete CPD-Mo­dell kom­bi­niert da­her ex­terne Ex­per­tise mit der aktiven Ein­bindung in­terner Funk­tionen wie Ma­na­ge­ment, Com­pliance, Risiko, IT, AML und weiterer Schlüssel­be­reiche.

Weiterführender Beitrag: Mein Artikel „Nach der Zulassung ist vor der Aufsicht: Warum Managementkompetenz unter MiCAR in den Fokus rückt“, veröffentlicht von der Frankfurt School of Finance & Management, befasst sich mit den Auswirkungen der MiCAR-Anforderungen an Wissen und Kompetenz auf das Management und eine wirksame Aufsicht. Link.

HIN­TER­GRUND: ESMA-LEIT­LINIEN ZU KENNT­NIS­SEN UND KOM­PE­TENZ­EN

Am 11. Juli 2025 ver­öffent­lich­te die Eu­ro­päische Wert­pa­pier- und Markt­auf­sichts­be­hör­de (ESMA) Leit­li­nien für die Kri­terien zur Be­ur­teil­ung der Kennt­nis­se und Kom­pe­tenz­en gemäß der Ver­ord­nung über Märk­te für Krypto­wer­te (MiCA‑Ver­ord­nung). Diese Leit­linien legen Min­dest­an­forde­rung­en an Qua­li­fi­ka­tion, Be­rufs­er­fahr­ung und kon­ti­nu­ier­liche be­ruf­liche Weiter­bil­dung (CPD) für Mit­ar­bei­ter fest, die Kund­en In­for­ma­tion­en oder Be­rat­ung zu Krypto­wert­en und Krypto­wer­te‑Dienst­leist­ungen er­teilen. Die Über­setzung­en in alle Amts­sprach­en der EU wur­den am 28. Januar 2026 auf der Web­seite der ESMA ver­öffent­licht; damit be­gann eine zwei­mo­na­ti­ge Frist, inner­halb derer die zu­ständi­gen Be­hör­den mit­teil­en mussten, ob sie die Leit­linien ein­halten oder dies be­ab­sichtigen. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) führt die Leitlinien der ESMA ab dem 28. Juli 2026 als anwendbar und berücksichtigt sie damit in ihrer Aufsichtspraxis.

MINDEST-QUALI­FI­KA­TION FÜR CASP-MIT­AR­BEI­TER

Die ESMA nennt mehrere mög­liche Quali­fi­ka­tions­pfade. Für Mit­ar­beiter, die In­for­ma­tionen über Kryp­to­wer­te oder Kryp­to­wer­te-Dienst­leist­ungen er­teilen, ist bei­spiels­wei­se eine min­des­tens 80-stün­di­ge be­ruf­li­che Quali­fi­ka­tion in Ver­bindung mit mindes­tens sechs Mo­na­ten ein­schlägi­ger Er­fahrung unter Auf­sicht vor­ge­sehen. Al­ter­na­tiv kann min­destens ein Jahr ein­schlägi­ge Er­fahr­ung unter Auf­sicht ge­nügen. Für Mit­ar­bei­ter, die be­ra­ten, nennt die ESMA unter an­derem eine min­dest­ens 160-stün­di­ge be­ruf­li­che Quali­fi­ka­tion in Ver­bind­ung mit min­dest­ens einem Jahr ein­schlägi­ger Er­fahrung unter Auf­sicht. Da­ne­ben be­stehen weit­ere Quali­fi­ka­tions- und Er­fahrungs­pfade. Die je­weils er­forder­lichen Kennt­nis­se und Kom­pe­ten­zen sind durch eine Be­wert­ung nach­zu­weisen.

CPD-AN­FORDERUNG­EN ZUR AUF­RECHT­ER­HALT­UNG VON WISSEN UND KOM­PE­TENZ

Die ESMA er­wart­et, dass CASPs eine an­ge­messene Mindest­an­zahl an CPD‑Stunden pro Jahr fest­legen, die Mit­ar­beit­er, die In­for­ma­tionen oder Be­ratung zu Krypto­werten oder Krypto­werte‑Dienst­leistung­en er­bring­en, ab­solvieren sollten, wobei die Art und Kom­plexi­tät der be­treffen­den Krypto­wer­te und Dienst­leistung­en sowie das vor­hande­ne Wissen und die Er­fahrung der Mit­arbeit­er zu be­rück­sich­ti­gen sind. Für Mitarbeiter, die Informationen bzw. Beratung zu einem begrenzten Spektrum wenig komplexer Kryptowerte oder Kryptowerte-Dienstleistungen erbringen, nennt ESMA als Beispiel 10 bzw. 20 Stunden CPD pro Jahr, wobei CPD eine Über­prüfung der Kennt­nisse und Kom­pe­tenz­en der Teil­nehmer und nicht nur die reine Teil­nahme um­fassen sollte.

WARUM CPD FÜR JEDEN CASP MAß­GE­SCHNEI­DERT SEIN MUSS

Die ESMA be­stätigt, dass Mit­ar­beiter, die In­for­ma­tion­en be­reit­stel­len, die er­for­der­lichen Kennt­nis­se und Kom­pe­tenz­en nur für die Kryp­to­wer­te und Kry­pto­wer­te‑Dienst­leist­ungen nach­weis­en müssen, die vom je­wei­li­gen CASP tat­säch­lich an­ge­bo­ten wer­den, nicht für alle Kryp­to­werte, die tech­nisch in den An­wendungs­be­reich der Dienst­leist­ung fal­len. CPD muss da­her an das spe­zi­fi­sche Ge­schäfts­modell jedes CASP an­ge­passt werden. Bei der Aus­ge­stalt­ung von CPD sollten CASPs be­stehen­des Wissen und be­stehen­de Kom­pe­tenz­en des Per­so­nals, re­gu­la­torische Än­derung­en, wich­tige Markt­ent­wick­lung­en und neu ent­stehen­de Tech­no­lo­gien be­rück­sichti­gen.

WARUM CASPs IHRE CPD-PRO­GRAMME FRÜH­ZEIT­IG PLANEN SOLL­TEN

Die ESMA-Leit­linien gelten seit dem 28. Juli 2026. Für CASPs kommt es daher nun darauf an, be­troffene Mit­ar­beiter und Rollen ein­deutig zu be­stimmen, an­ge­messene CPD-Zyklen fest­zu­legen sowie Schulungen, Wissens­über­prüfungen und Nach­weise in ein dauer­haf­tes Kom­pe­tenz­system zu in­te­grieren. Die Um­setzung sollte da­bei an Ge­schäft­smodell, Kryp­to­wer­te-Dienst­leist­ungen und be­stehende Kennt­nisse und Kom­pe­tenzen an­ge­passt werden.

WIE CASPs DIE KRYPTO-KOM­PE­TENZ IHRES PER­SO­NALS ÜBER­PRÜFEN SOLLTEN

Die ESMA ver­langt von CASPs, dass sie min­destens ein­mal jähr­lich in­ter­ne oder ex­ter­ne Über­prüfung­en der Ent­wick­lungs- und Er­fahrungs­be­darfe ihrer Mit­ar­beit­er durch­führen, re­gu­la­to­rische Ent­wick­lung­en be­werten und die not­wendig­en Maß­nah­men er­greif­en, um die ein­schlägi­gen An­forder­ungen zu er­füllen. Diese Über­prüfung­en sollen sicher­stellen, dass Mit­ar­bei­ter über an­ge­messene Quali­fi­ka­tionen ver­fügen und ihre Kennt­nisse und Kom­pe­tenz­en durch kon­ti­nuier­liche be­ruf­liche Weiter­bild­ung oder Schulung im Ein­klang mit den Mindest­vor­ga­ben der Leit­linien auf dem aktuel­len Stand halten; sie sollten auch spe­zi­fische Schulungen um­fassen, bevor neue Arten von Krypto­werten oder Krypto­werte‑Dienst­leistungen an­ge­boten werden.

MEIN ANGEBOT: EINGEBETTETES MiCA-KOMPETENZ- UND CPD-RAHMEN FÜR CASPs

Auf Grund­lage meiner über 30-jähri­gen Be­rufs­er­fahrung in Fi­nan­zmärkten, Lehre und Be­ratungs­pro­jek­ten sowie maß­ge­schnei­der­ter Schulungs­pro­gram­me, die ich bereits für CASPs durch­ge­führt habe, un­ter­stütze ich An­bieter von Kryp­to­wer­te-Dienst­leistungen beim Auf­bau und bei der Do­ku­men­ta­tion MiCA-kon­former CPD- und Kom­pe­tenz­rahmen, ein­schließ­lich:

• Durch­führung von Kom­pe­tenz­lücken­analysen zur Er­mittlung des Schulungs­bedarfs in Ab­hängig­keit von Rollen­pro­filen und MiCA‑Kom­pe­tenz­an­forderungen
• Kon­zep­tion maß­ge­schneider­ter Schulungs­program­me, ka­li­briert auf das Ge­schäfts­modell des CASP sowie Art und Kom­plexi­tät der Kryp­to­wer­te und Kryp­to­wer­te-Dienst­leistungen
• Durch­führung rollen­ba­siert­er Trainings­module, die re­gu­la­torisches Wissen, prak­tische Fähig­keiten und Auf­sichts­sensi­bi­li­tät auf­bauen
• Förderung in­ter­aktiver Lern­for­ma­te durch Work­shops, Fall­studien und Kom­pe­tenz­be­wertungen
• Bereit­stel­lung do­ku­men­tiert­er Nach­weise der CPD‑Teilnahme, ein­schließ­lich Teil­nahme­be­scheinigung­en, Leistungs­nach­weisen und An­wesen­heits­listen
• Auf­bau eines voll­ständigen re­gu­la­torischen Audit Trails und CPD‑Nach­weises durch ein um­fassendes Re­gu­la­tory Com­pliance Pack, das interne Com­pliance‑Be­richt­er­stattung und auf­sichts­recht­liche Prüfungen unter­stützt, ein­schließ­lich:
• Zu­ordnung von CPD‑Stunden zu den ESMA‑Er­wartungen an MiCA‑Kennt­nisse und ‑Kom­pe­tenzen
• Prüfungs­fähige Nach­weise im PDF‑/Excel‑Format
• Rollen­ba­sierte Kom­pe­tenz­profile und -ergeb­nisse
• Unter­stützen­de Ma­terialien für Auf­sichts­ein­reichungen
• Post‑Train­ing‑Be­rich­te mit Zu­sammen­fassung der Er­geb­nis­se, Com­pliance‑Mapping und Empfehlungen für nächste Schritte
• Zwei­wöchent­licher CASP Know­led­ge & Com­pe­tence Moni­tor (nur auf Ein­la­dung, in der Regel im Rahmen von CASP‑CPD‑Schulungen und Be­ra­tungs­man­da­ten)

Konti­nuier­liche be­ruf­liche Weiter­bildung (CPD) ist für Kryp­to‑Dienst­leister (CASPs) nach MiCA un­er­lässlich, damit Mit­ar­beit­er in Bezug auf Kryp­to­wer­te, Kryp­to­wer­te-Dienst­leistung­en und re­gu­la­to­rische An­forderung­en auf dem aktuel­len Stand bleiben. Meine eingebetteten CASP-Kom­pe­tenz­pro­gramme unter­stützen CASPs beim Auf­bau, der Auf­recht­er­haltung und der Do­ku­men­ta­tion in­terner Wissens- und Kom­pe­tenz­struk­turen unter MiCA.

Die eingebetteten CASP-Kom­pe­tenz­program­me orien­tieren sich an den Er­wartungen der ESMA und der zu­ständigen na­tionalen Auf­sichts­be­hörden hin­sicht­lich Kom­pe­tenz und konti­nuier­licher be­ruf­licher Weiter­bildung und sind darauf aus­ge­legt, an MiCA und den ESMA-Leitlinien ausgerichtete Kom­pe­tenz- und CPD-Struk­turen inner­halb des CASP auf­zu­bauen und nach­haltig zu unter­stützen.

Referenzkunde: V-Bank AG